Devizni terminski ugovor

. . . .

Ugovor koji garantuje unapred utvrđen devizni kurs u budućnosti (fiksni devizni kurs)

. . . .
 

Opis

Ugovor o termiskoj kupoprodaji deviza po unapred utvrđenom deviznom kursu za određeni iznos i datum u budućnosti.Karakteristike/ Prednosti

Karakteristike/ Prednosti

  • Potpuna zaštita od rizika promene deviznog kursa
  • Zagarantovani devizni kurs u budućnosti
  • Predvidivost tokova novca proisteklog iz deviznih transakcija, zahvaljujući unapred ugovorenom kursu u budućnosti
  • Rok ugovaranja – od jedne nedelje do 12 meseci
  • Bez troškova

Primer

02.02.2012. važeći kurs iznosi 105.30 RSD za 1 EUR. Zbog obaveze plaćanja prema inostranstvu koja dospeva za tri nedelje, klijent i banka ugovaraju forward transakciju u iznosu od 100.000 EUR po kursu 105.93 RSD, sa dospećem 23.02.2012.

23.02.2012. trenutno važeći kurs iznosi 109.15 RSD za 1 EUR.
Međutim, klijent uplaćuje dinarsku protivvrednost po kursu dogovorenom 02.02.2012. ili 10.593.000 RSD, što je za 322.000 RSD manje nego da je izvršio standardnu kupovinu evra 23.02.2012, gde bi za 100.000 EUR morao da izdvoji 10.915.000 RSD